Cara Mengelakkan Penipuan (dengan Gambar)

Isi kandungan:

Cara Mengelakkan Penipuan (dengan Gambar)
Cara Mengelakkan Penipuan (dengan Gambar)

Video: Cara Mengelakkan Penipuan (dengan Gambar)

Video: Cara Mengelakkan Penipuan (dengan Gambar)
Video: Analisa Teknikal untuk Pemula (Dengan Contoh Prakteknya) 2024, Mac
Anonim

Penipuan berlaku secara berkala apabila seseorang cuba mendapatkan maklumat peribadi anda atau mendapatkan wang daripada anda. Penipu akan menggunakan alat tertentu untuk mencuba dan menipu anda, dan mereka sering melakukannya melalui surat, dalam talian, secara peribadi, atau melalui telefon. Terdapat beberapa perkara yang boleh anda lakukan untuk mengelakkan penipuan dan menyimpan wang dan maklumat peribadi anda dengan selamat. Namun, jika anda menjadi mangsa penipuan, anda boleh melaporkannya kepada pelbagai agensi dan syarikat.

Langkah-langkah

Bahagian 1 dari 5: Mengenal pasti Penipuan

Elakkan Penipuan Langkah 1
Elakkan Penipuan Langkah 1

Langkah 1. Kaji amalan biasa

Sebilangan besar penipuan mengikuti jenis corak fakta yang serupa. Ini berlaku kerana penipu tahu apa yang berfungsi dan apa yang tidak, dan mereka cuba menipu anda dengan melakukan yang terbaik. Pertama, penipu akan menggunakan rasa takut untuk mencuba dan membuat anda melakukan sesuatu. Sebagai contoh, beberapa penipu mungkin mengatakan bahawa saudara telah ditangkap dan memerlukan wang. Kedua, penipu akan membuat anda tergesa-gesa untuk membuat keputusan dengan cepat. Semakin lama anda berfikir tentang apa yang berlaku, semakin besar kemungkinan anda tidak akan menjadi mangsa.

Elakkan Penipuan Langkah 2
Elakkan Penipuan Langkah 2

Langkah 2. Kenal pasti penipuan popular yang melibatkan wang

Sama seperti penipu menggunakan amalan biasa seperti rasa takut dan panik, mereka juga akan menggunakan penipuan yang sama berulang kali. Sekiranya anda dapat mengetahui jenis penipuan biasa di luar sana, akan lebih mudah untuk mengenal pasti dan mengelakkannya. Penipuan boleh berlaku dalam talian, melalui telefon, melalui surat, dan juga secara peribadi. Penipuan yang paling biasa termasuk:

  • Penipuan bayaran pendahuluan, yang berlaku apabila orang memberitahu anda bahawa anda telah memenangi loteri, atau bahawa anda boleh melabur dalam sesuatu, dan yang harus anda lakukan hanyalah membayar sedikit bayaran di muka.
  • Penipuan amal, yang berlaku apabila orang memberitahu anda bahawa mereka mengumpulkan wang untuk tujuan kebajikan. Pada hakikatnya, setelah anda membuat "derma," penipu menyimpan wang untuk diri mereka sendiri.
  • Penipuan Perkhidmatan Hasil Dalam Negeri (IRS), yang berlaku ketika orang memberitahu anda bahawa anda berhutang dengan cukai atau mereka memerlukan maklumat peribadi anda untuk memastikan cukai anda difailkan dengan betul. Orang-orang ini cuba mendapatkan wang serta maklumat peribadi untuk mencuri identiti anda.
  • Penipuan hutang hantu, yang berlaku ketika orang menghubungi anda berpura-pura menjadi pemungut hutang. Mereka akan mengancam anda dan memberitahu anda bahawa anda berhutang dengan wang yang sebenarnya anda tidak berhutang.

PETUA PENGALAMAN

Israel Vieira Pereira, PhD
Israel Vieira Pereira, PhD

Israel Vieira Pereira, PhD

PhD Student in Text & Discourse, Unisul University Israel Vieira is a Discourse Analyst and a PhD Candidate in Text and Discourse at Unisul's Language Sciences Program, where he studies the effects and characteristics of hoaxes, fake news and conspiracy theories.

Israel Vieira Pereira, PhD
Israel Vieira Pereira, PhD

Israel Vieira Pereira, PhD

PhD Student in Text & Discourse, Unisul University

Be suspicious of offers for easy money and “urgent content.” Also, look out for messages that indicate something really bad happened to your bank account. Your bank will usually ask you to talk to them in person or through a phone call to an official number.

Elakkan Penipuan Langkah 3
Elakkan Penipuan Langkah 3

Langkah 3. Kenali kemungkinan penipuan pancingan data

Penipuan pancingan data berlaku apabila individu menghubungi anda yang mendakwa ada masalah dengan beberapa akaun yang mungkin anda miliki (mis., Akaun kad kredit dan akaun pinjaman). Mereka akan memberitahu anda bahawa mereka dapat menyelesaikan masalah tersebut, tetapi mereka perlu mengesahkan maklumat peribadi anda. Setelah mereka mempunyai maklumat peribadi anda, mereka menggunakannya untuk mencuri identiti anda.

Elakkan Penipuan Langkah 4
Elakkan Penipuan Langkah 4

Langkah 4. Dapatkan makluman penipuan

Salah satu kaedah terbaik untuk terus mengetahui mengenai skim penipuan baru-baru ini adalah dengan memberi makluman kepada kerajaan. Suruhanjaya Perdagangan Persekutuan (FTC) memberikan amaran yang dihantar ke e-mel anda secara berkala. Makluman akan memberi anda petua dan nasihat mengenai cara mengelakkan penipuan. Sekiranya anda ingin mendaftar, anda boleh melakukannya melalui laman web FTC.

Bahagian 2 dari 5: Mengelakkan Penipuan

Elakkan Penipuan Langkah 5
Elakkan Penipuan Langkah 5

Langkah 1. Simpan maklumat peribadi anda kepada diri sendiri

Kerana beberapa penipuan yang paling biasa cuba mendapatkan akses ke maklumat peribadi anda, salah satu kaedah termudah untuk mengelakkan penipuan adalah dengan melindungi maklumat peribadi tersebut. Simpan kata laluan, nombor akaun, dan dokumen sensitif di tempat yang selamat. Jangan simpan maklumat ini di telefon anda di mana ia dapat dijumpai.

  • Selain itu, jangan tinggalkan surat anda di tempat yang mungkin penipu dapat mengetahuinya. Sekiranya anda boleh, letakkan surat anda terus ke rumah anda, berbanding peti surat. Sekiranya anda mempunyai peti mel, keluarkan surat anda secepat mungkin.
  • Sekiranya anda mendapat permintaan meminta maklumat peribadi anda, jangan sesekali memberikannya. Ambil langkah tambahan untuk memastikan permohonan itu sah sebelum anda terus maju.
Elakkan Penipuan Langkah 6
Elakkan Penipuan Langkah 6

Langkah 2. Lakukan carian dalam talian

Apabila anda mendapat surat yang meminta wang atau maklumat, ikuti dan lakukan kajian mengenai syarikat atau orang yang meminta maklumat tersebut. Jangan sekali-kali menganggap permohonan itu sah. Cuba lakukan perkara berikut, yang akan membantu anda mengelakkan penipuan:

  • Taipkan nama syarikat atau produk ke carian dalam talian. Gunakan kata-kata seperti "aduan," "ulasan," atau "penipuan."
  • Cari menggunakan frasa dan ayat yang menggambarkan keadaan anda. Contohnya, jika anda mendapat panggilan dari seseorang yang mengaku berasal dari IRS, cari, "Panggilan IRS yang meminta Nombor Jaminan Sosial."
  • Cari nombor telefon yang digunakan untuk menghubungi anda. Apabila anda memasukkan nombor tersebut ke dalam mesin carian internet, beberapa hasil teratas biasanya akan memberitahu anda sama ada nombor tersebut telah digunakan untuk penipuan sebelumnya.
Elakkan Penipuan Langkah 7
Elakkan Penipuan Langkah 7

Langkah 3. Hubungi orang menggunakan nombor telefon yang asli

Di dunia sekarang, mudah bagi penipu untuk memanipulasi ID pemanggil dan nombor telefon. Oleh itu, anda tidak boleh mempercayai nama dan nombor seperti yang tertera di telefon anda. Sekiranya anda mendapat panggilan telefon dari seseorang, tanyakan nama mereka dan syarikat tempat mereka bekerja, jadi anda boleh memanggilnya kembali. Sebaik sahaja anda keluar dari telefon, cari maklumat syarikat itu secara dalam talian dan hubungi semula nombor sah yang terdapat di laman web terkenal.

Sebagai contoh, anggap anda mendapat panggilan daripada seseorang yang mengaku berasal dari IRS dan mereka memerlukan beberapa maklumat peribadi. Daripada memberikannya kepada mereka dengan segera, tutup telefon. Pergi ke dalam talian ke laman web rasmi IRS dan cari nombor telefon perkhidmatan pelanggan. Hubungi nombor tersebut dan tanyakan sama ada ada yang memanggil anda untuk meminta maklumat peribadi

Elakkan Penipuan Langkah 8
Elakkan Penipuan Langkah 8

Langkah 4. Elakkan membayar wang di muka

Sebilangan besar penipu akan meminta wang sebagai ganti janji untuk menghantar anda lebih banyak sebagai balasannya. Penipu biasanya akan memberitahu anda bahawa anda telah memenangi hadiah dan bahawa anda perlu membayar cukai atau yuran untuk mengambil hadiah. Mereka juga mungkin meminta anda membayar terlebih dahulu untuk pekerjaan, pelepasan hutang, atau untuk bantuan pinjaman.

Walau bagaimanapun, anda tidak boleh membayar wang terlebih dahulu. Periksa kesahihan program dan permintaan ini sebelum memberi apa-apa kepada sesiapa sahaja. Secara amnya, setelah anda memberikan wang kepada individu ini, anda tidak akan menerima perkhidmatan atau produk yang dijanjikan kepada anda

Elakkan Penipuan Langkah 9
Elakkan Penipuan Langkah 9

Langkah 5. Fikirkan kaedah pembayaran yang diminta

Penipu akan meminta wang dari sumber tertentu untuk mengelakkan pengesanan. Sebilangan besar penipu akan meminta wang tunai, wang tunai (mis., Western Union), atau kad kredit prabayar (mis., Vanilla). Kaedah pembayaran ini sukar dijejaki dan hampir mustahil untuk dibalikkan. Tidak ada syarikat yang sah yang akan meminta anda membayar menggunakan kaedah ini.

Sebilangan besar syarikat yang sah akan meminta anda membayar menggunakan kad kredit dan cek peribadi. Pilihan pembayaran ini menawarkan perlindungan penipuan dan memberi anda kemampuan untuk membatalkan caj dan menahan wang

Elakkan Penipuan Langkah 10
Elakkan Penipuan Langkah 10

Langkah 6. Berunding dengan orang yang anda percayai

Sebelum anda memberikan maklumat atau wang peribadi anda, berbincanglah dengan seseorang yang anda percayai mengenai apa yang sedang berlaku. Ini mungkin rakan, keluarga, atau profesional (mis., Peguam, pegawai bank, atau pegawai kerajaan). Beritahu mereka mengenai permintaan dan tanya adakah mereka pernah melihat perkara serupa sebelum ini.

Ingat, penipu mahu anda bergerak dengan cepat tanpa berfikir. Dengan berhenti dan bercakap dengan orang lain, anda memberi peluang kepada diri sendiri untuk mengelakkan penipuan tersebut

Elakkan Penipuan Langkah 11
Elakkan Penipuan Langkah 11

Langkah 7. Baca dasar pembatalan

Sebilangan besar percubaan percuma secara automatik akan berubah menjadi caj bulanan yang besar, dan beberapa percubaan bahkan tidak akan membolehkan anda membatalkannya untuk jangka masa tertentu. Sebelum anda menerima percubaan percuma untuk perkara seperti saluran televisyen, makanan tambahan, atau apa sahaja, pastikan anda melihat polisi pembatalan syarikat.

  • Banyak syarikat akan membolehkan anda membatalkannya pada bila-bila masa. Walau bagaimanapun, syarikat-syarikat ini mungkin terus mengenakan bayaran kepada anda sehingga anda membantah caj tersebut dengan bank anda.
  • Di samping itu, banyak syarikat hanya akan memberi anda percubaan percuma jika anda bersetuju untuk membeli lebih banyak produk atau perkhidmatan pada akhir percubaan.
  • Sekiranya anda menerima percubaan percuma mengenai sesuatu, pastikan anda membatalkannya tepat pada masanya dan periksa akaun bank anda secara berkala untuk mendapatkan caj yang mencurigakan.
Elakkan Penipuan Langkah 12
Elakkan Penipuan Langkah 12

Langkah 8. Elakkan menyimpan cek dari orang yang tidak anda kenali

Sebilangan besar penipu akan menawarkan sejumlah besar wang dengan cek sekiranya anda mengirim sejumlah wang yang lebih kecil secara tunai atau melalui wayar. Walau bagaimanapun, cek yang anda terima biasanya palsu. Walaupun bank mungkin menerima cek di muka, bank akan selalu dinyatakan sebagai palsu pada suatu ketika. Apabila tiba masanya, adalah tanggungjawab anda untuk membayar balik bank.

Oleh itu, jangan sekali-kali menerima cek dari orang yang tidak anda kenal tanpa memeriksanya terlebih dahulu

Bahagian 3 dari 5: Mengumpulkan Maklumat Penipuan

Elakkan Penipuan Langkah 13
Elakkan Penipuan Langkah 13

Langkah 1. Jauhkan permintaan yang mencurigakan

Sekiranya anda memberikan maklumat peribadi anda atau memberikan wang penipu, anda ingin melaporkan penipuan tersebut kepada pihak berwajib. Apabila anda menghubungi pelbagai agensi pelaporan, mereka ingin mencari bukti yang anda ada mengenai penipuan tersebut. Oleh itu, jika anda menerima surat yang mencurigakan, mendapat mel suara, atau menyerahkan sebarang dokumen secara peribadi, simpanlah.

Maklumat ini akan membantu mengenal pasti sumber penipuan dan apa yang cuba mereka lakukan

Elakkan Penipuan Langkah 14
Elakkan Penipuan Langkah 14

Langkah 2. Ambil nota terperinci

Selain menyimpan dokumen yang anda terima, anda juga ingin mencatat sendiri apa yang berlaku. Catatan ini akan membantu anda mengingati perincian ketika tiba masanya untuk melaporkan, dan ini akan membantu anda menerangkan penipuan dengan tepat. Contohnya, jika anda menghubungi seseorang mengenai penipuan tersebut, tuliskan siapa yang anda hubungi, apa yang anda bicarakan, berapa lama perbualan itu, dan apa hasil perbualan itu. Sekiranya seseorang memanggil anda meminta wang atau maklumat peribadi, tulis nombor yang mereka hubungi, siapa yang mereka katakan, dan apa yang mereka minta.

Elakkan Penipuan Langkah 15
Elakkan Penipuan Langkah 15

Langkah 3. Minta pertolongan

Sekiranya anda mempunyai rakan atau keluarga yang menyaksikan penipuan itu berlaku, atau yang pernah melihat e-mel atau permintaan lain, minta mereka menulis pernyataan ringkas mengenai apa yang mereka lihat. Penyataan ini dapat membantu menyandarkan cerita anda dan memberikan maklumat tambahan yang mungkin anda terlepas. Selain itu, jika anda mengetahui orang lain yang menjadi mangsa penipuan yang sama dengan anda, minta mereka untuk melaporkan penipuan tersebut kepada anda. Semakin banyak orang yang anda dapat bergabung dengan anda, semakin serius aduan anda akan diambil.

Bahagian 4 dari 5: Melaporkan Penipuan Secara tempatan

Elakkan Penipuan Langkah 16
Elakkan Penipuan Langkah 16

Langkah 1. Hubungi jabatan polis tempatan anda

Sekiranya anda telah ditipu dan memberikan maklumat atau wang peribadi, perkara pertama yang perlu anda lakukan ialah menghubungi jabatan polis tempatan anda. Jabatan polis akan dapat melakukan yang terbaik untuk anda secara peribadi, kerana mereka akan menyiasat jika berlaku kejahatan dan berusaha mendapatkan wang anda kembali.

Apabila anda menghubungi polis, mereka akan menginginkan seberapa banyak maklumat yang dapat membantu mereka menyiasat penipuan tersebut. Berikan nota dan dokumen yang anda terima sepanjang hayat penipuan tersebut

Elakkan Penipuan Langkah 17
Elakkan Penipuan Langkah 17

Langkah 2. Failkan laporan dengan Better Business Bureau (BBB)

BBB adalah sumber yang digunakan pengguna untuk mencari penipuan dan penipuan biasa yang berlaku baru-baru ini. Apabila anda memfailkan laporan dengan BBB Scam Tracker, anda tidak akan mendapat respons individu. Scam Tracker membolehkan anda menceritakan kisah anda, jadi orang lain mungkin dapat mengelakkan perangkap yang anda lalui. Untuk memfailkan Laporan Scam Tracker, kunjungi laman web Scam Tracker BBB. Mereka akan meminta maklumat berikut:

  • Maklumat mengenai penipu (mis., Nama perniagaan, nama orang itu, nombor telefon mereka, laman web mereka)
  • Maklumat mengenai penipuan (mis., Bagaimana anda dihubungi, apa yang diminta, apa yang mereka katakan berlaku, sama ada anda kehilangan wang)
  • Maklumat peribadi anda (mis. Usia anda, tempat anda tinggal, nama anda)
  • Lampiran perkara yang anda terima dari penipu
Elakkan Penipuan Langkah 18
Elakkan Penipuan Langkah 18

Langkah 3. Gunakan dari mulut ke mulut

E-mel atau hubungi rakan anda dan beritahu mereka apa yang berlaku kepada anda. Dengan berbuat demikian, anda dapat membantu orang lain mengelakkan penipuan dan mungkin mencari orang yang menerima maklumat penipuan yang sama seperti yang anda lakukan. Ketika berita tersebar, anda mungkin mendapat maklumat tentang siapa yang bertanggung jawab, apa yang dilakukan orang lain untuk melaporkan penipuan tersebut, dan apa yang mungkin dilakukan sebagai kumpulan untuk membantu menangkap siapa yang bertanggungjawab.

Bahagian 5 dari 5: Melaporkan Penipuan kepada Agensi Persekutuan

Elakkan Penipuan Langkah 19
Elakkan Penipuan Langkah 19

Langkah 1. Cari agensi yang sesuai untuk dihubungi

Walaupun kebanyakan agensi tidak dapat membantu anda secara individu, maklumat yang anda berikan dalam aduan digunakan untuk mengesan penipu dan mengambil tindakan terhadap mereka. Agensi yang anda hubungi bergantung pada penipuan yang menjadi mangsa anda. Beberapa contoh penipuan biasa dan siapa yang anda hubungi untuk melaporkannya termasuk:

  • Sebilangan besar jenis penipuan - hubungi FTC.
  • Penipuan mel - hubungi Perkhidmatan Pemeriksaan Pos A. S.
  • Pencurian identiti - hubungi FTC.
  • Penipuan bank - hubungi Pasukan Petugas Penguatkuasaan Penipuan Kewangan.
Elakkan Penipuan Langkah 20
Elakkan Penipuan Langkah 20

Langkah 2. Lawati laman web agensi kerajaan yang betul

Dengan menggunakan maklumat yang anda dapati semasa melacak kemungkinan kenalan pemerintah, anda perlu mengunjungi laman web agensi dan menentukan bagaimana aduan dapat diajukan dan maklumat apa yang perlu anda berikan. Sebagai contoh, jika anda ingin membuat aduan untuk jenis penipuan yang paling umum (mis., Penipuan loteri atau penipuan hadiah), anda akan melayari laman web Pembantu Aduan FTC. Dari sana anda dapat membaca mengenai jenis penipuan yang mereka lindungi, bagaimana anda dapat melaporkan penipuan, dan bagaimana aduan anda akan ditangani.

Gunakan maklumat ini untuk menentukan bagaimana anda ingin meneruskan dan mengemukakan aduan anda

Elakkan Penipuan Langkah 21
Elakkan Penipuan Langkah 21

Langkah 3. Buat aduan dalam talian

Sebilangan besar agensi akan membolehkan anda membuat aduan dengan cepat dan mudah dalam talian. Setiap agensi akan bergerak secara berbeza, dan setiap agensi akan meminta maklumat yang berbeza. Ikuti arahan di setiap laman web untuk berjaya menghantar aduan anda. Contohnya, jika anda menggunakan Pembantu Aduan FTC, anda boleh membuat aduan penipuan dengan melakukan perkara berikut:

  • Memilih kategori penipuan, anda menjadi mangsa (mis. Pencurian identiti, penipuan dan penipuan, kredit dan hutang)
  • Mengklik subkategori penipuan (mis., Cek palsu, penipuan palsu, penipuan hadiah dan loteri, penipuan percintaan)
  • Memberitahu FTC bagaimana anda dihubungi (mis. Melalui telefon, secara peribadi, melalui surat)
  • Memperincikan penipuan (mis., Berapa banyak yang diminta untuk anda bayar, berapa yang anda bayar, bagaimana anda membayar, bagaimana anda bertindak balas terhadap kenalan, adakah anda cuba menghubungi penipu)
  • Memberi maklumat mengenai syarikat atau orang yang menipu anda (mis., Nama, alamat, nombor telefon mereka)
  • Memberi maklumat FTC anda supaya anda dapat dihubungi sekiranya FTC mahukan lebih banyak maklumat
Elakkan Penipuan Langkah 22
Elakkan Penipuan Langkah 22

Langkah 4. Panggil untuk melaporkan penipuan

Banyak agensi akan membolehkan anda melaporkan penipuan melalui telefon jika anda tidak mempunyai akses biasa ke internet. Anda boleh mendapatkan nombor telefon agensi secara dalam talian atau dengan meminta seseorang yang mempunyai akses ke internet. Contohnya, jika anda perlu melaporkan penipuan mel, anda boleh menghubungi Perkhidmatan Pemeriksaan Pos A. S. di 1-877-876-2455. Setelah diminta, anda boleh menekan "4" untuk melaporkan penipuan tersebut.

Apabila anda membuat aduan melalui telefon, anda akan memberikan maklumat agensi yang serupa dengan yang anda berikan kepada mereka menggunakan internet

Elakkan Penipuan Langkah 23
Elakkan Penipuan Langkah 23

Langkah 5. Kirimkan aduan

Sekiranya anda lebih suka menghantar salinan cetak melalui surat, kebanyakan agensi akan menawarkannya sebagai pilihan. Perkara ini berguna apabila anda mempunyai dokumen dan permintaan yang anda mahukan oleh agensi tersebut. Contohnya, jika anda ingin membuat aduan kepada Perkhidmatan Pemeriksaan Pos A. S., anda boleh menghantar surat yang mengandungi maklumat yang serupa dengan yang anda berikan dalam talian. Selain itu, jika anda mempunyai dokumen lain, pastikan anda melampirkannya ke surat anda.

Anda kemudian akan dapat menghantar aduan ke alamat yang disediakan, yang untuk Perkhidmatan Pemeriksaan Pos AS, adalah "Pusat Perkhidmatan Siasatan Jenayah, Attn: Mail Fraud, 222 S. Riverside Plz, Suite 1250, Chicago, IL, 60606- 6100."

Disyorkan: