8 Cara Memahami Dana Lindung Nilai

Isi kandungan:

8 Cara Memahami Dana Lindung Nilai
8 Cara Memahami Dana Lindung Nilai

Video: 8 Cara Memahami Dana Lindung Nilai

Video: 8 Cara Memahami Dana Lindung Nilai
Video: Renew Roadtax Insuran Kereta dan Motor Murah Guna Handphone Saja! 2024, Mac
Anonim

Dana lindung nilai membuat banyak berita, tetapi mereka sangat rahsia sehingga sukar untuk mengetahui apa sebenarnya dan apa yang mereka lakukan. Walaupun "lindung nilai" cenderung merujuk kepada pengurangan risiko anda, dalam praktiknya, dana lindung nilai sebenarnya cenderung berlaku sebaliknya. Sebagai pelaburan alternatif, mereka dikenakan peraturan yang jauh lebih sedikit daripada kenderaan pelaburan lain-itu bererti lebih banyak risiko dan, berpotensi, lebih banyak ganjaran. Kami telah mengumpulkan jawapan untuk soalan anda yang paling umum untuk membantu anda memahami pelaburan alternatif ini dengan lebih baik.

Langkah-langkah

Soalan 1 dari 8: Apa itu dana lindung nilai?

  • Fahami Dana Lindung Nilai Langkah 1
    Fahami Dana Lindung Nilai Langkah 1

    Langkah 1. Dana lindung nilai adalah pelaburan alternatif di mana pelabur mengumpulkan wang mereka

    Sama seperti dana bersama, dana lindung nilai membolehkan pelabur mengumpulkan wang mereka untuk memperoleh pulangan yang lebih besar. Seperti dana bersama, dana lindung nilai dikendalikan secara aktif oleh pengurus pelaburan profesional yang membuat keputusan tentang bagaimana melabur semua wang itu.

    Dana lindung nilai berbeza dari dana bersama dan kenderaan pelaburan lain, bagaimanapun, kerana dana tersebut hanya terbuka untuk institusi dan pelabur yang diakreditasi. Mereka juga tunduk pada peraturan yang lebih sedikit, yang bermaksud mereka dapat membuat keputusan yang cukup berisiko tentang cara melaburkan wang dana

    Soalan 2 dari 8: Berapa lama dana lindung nilai bertahan?

  • Fahami Hedge Funds Langkah 2
    Fahami Hedge Funds Langkah 2

    Langkah 1. Dana lindung nilai purata berlangsung sekitar 5 tahun

    Berkat strategi pelaburan berisiko tinggi, banyak dana lindung nilai tidak begitu menguntungkan. Penggunaan leveraj (wang yang dipinjam) juga bermaksud bahawa jika dana lindung nilai berakhir di sisi yang salah dari taruhan, pelabur akhirnya akan kehilangan lebih banyak daripada yang mereka laburkan.

    Selain itu, struktur yuran menjadikannya lebih menguntungkan bagi pengurus untuk mencari lebih banyak pelabur sehingga mereka mengawal lebih banyak aset (dan menghasilkan lebih banyak wang dalam yuran). Apabila anda bercakap tentang berjuta-juta atau bahkan berbilion dolar, bayaran 2% setiap tahun meningkat dengan cepat

    Soalan 3 dari 8: Bagaimana anda melabur dalam dana lindung nilai?

  • Fahami Dana Lindung Nilai Langkah 3
    Fahami Dana Lindung Nilai Langkah 3

    Langkah 1. Anda mesti menjadi pelabur yang bertauliah untuk melabur dalam dana lindung nilai

    Pelabur yang bertauliah mempunyai nilai bersih lebih dari $ 1 juta atau memperoleh sekurang-kurangnya $ 200, 000 dalam setiap dua tahun terakhir. Nilai bersih dikira dengan melihat nilai aset anda (termasuk pelaburan dan harta tanah selain rumah utama anda) berbanding dengan hutang anda.

    • Tidak ada proses khusus atau agensi kerajaan yang mengesahkan bukti kelayakan anda. Sebaliknya, bergantung kepada dana lindung nilai individu untuk menentukan bahawa anda adalah pelabur terakreditasi sebelum membenarkan anda melabur.
    • Dengan syarat anda adalah pelabur yang bertauliah, anda juga harus membuat pelaburan minimum. Walaupun ini serendah $ 100, 000 untuk beberapa dana lindung nilai, yang lain meletakkan harga beli setinggi $ 1 juta.
    • Peraturan persekutuan menghadkan jumlah pelabur yang boleh dimiliki oleh setiap dana lindung nilai dan memerlukan majoriti pelabur mendapat pengiktirafan. Walaupun dana lindung nilai dapat mengakui sebilangan kecil pelabur yang tidak terakreditasi, tempat ini biasanya disediakan untuk keluarga dan rakan rapat pengurus dana lindung nilai.
  • Soalan 4 dari 8: Bagaimana anda menjana wang dalam dana lindung nilai?

  • Fahami Dana Lindung Nilai Langkah 4
    Fahami Dana Lindung Nilai Langkah 4

    Langkah 1. Anda menjana wang apabila pelaburan dana berjalan lancar

    Sama seperti dana lain yang diuruskan secara aktif, anda menjana wang apabila pelaburan dana meningkat. Itu meningkatkan nilai aset yang telah anda laburkan dalam dana tersebut - tetapi anda harus menguangkannya untuk benar-benar melihat keuntungan tersebut.

    • Perlu diingat bahawa dana lindung nilai mempunyai yuran yang agak tinggi berbanding dengan jenis dana lain (2% daripada aset anda ditambah 20% dari keuntungan anda setiap tahun), jadi nilai pelaburan tersebut harus sedikit meningkat untuk anda lihat banyak pulangan.
    • Pelaburan dana lindung nilai tidak cair. Dana ini biasanya memerlukan pelabur menyimpan wang mereka dalam dana sekurang-kurangnya setahun. Selepas itu, anda hanya boleh membuat pengeluaran pada selang waktu tertentu, seperti dua kali setahun.

    Soalan 5 dari 8: Apakah dana lindung nilai pelaburan berisiko tinggi?

  • Fahami Dana Lindung Nilai Langkah 5
    Fahami Dana Lindung Nilai Langkah 5

    Langkah 1. Ya, dana lindung nilai boleh menjadi pelaburan berisiko tinggi

    Ketika anda memikirkan "lindung nilai", seperti dalam "lindung nilai pertaruhan anda," anda mungkin berfikir untuk melakukan sesuatu untuk mengurangkan risiko yang anda hadapi. Tetapi dalam praktiknya, dana lindung nilai cenderung berlaku sebaliknya. Dengan pelaburan, semakin besar risikonya, semakin besar ganjaran dan dana lindung nilai berusaha memaksimumkan ganjaran (atau pulangan pelaburan).

    Dana lindung nilai sering menggunakan wang yang dipinjam untuk mengambil posisi pendek secara agresif yang dapat menghapuskan dana tersebut, seperti yang terjadi pada Melvin Capital setelah tekanan pendek yang dimulakan oleh kumpulan perdagangan Reddit WallStreetBets

    Soalan 6 dari 8: Bolehkah anda kehilangan wang dalam dana lindung nilai?

  • Fahami Dana Lindung Nilai Langkah 6
    Fahami Dana Lindung Nilai Langkah 6

    Langkah 1. Ya, anda boleh kehilangan wang dari pelaburan dana lindung nilai dengan mudah

    Dengan pelaburan biasa, anda hanya akan kehilangan wang sebanyak yang anda masukkan ke dalamnya. Tidak demikian dengan dana lindung nilai. Kerana dana lindung nilai menggunakan wang yang dipinjam untuk meningkatkan kekuatan kedudukan mereka, apabila dana lindung nilai bertaruh buruk, anda mungkin kehilangan lebih banyak daripada pelaburan awal anda.

    Dana lindung nilai tidak diatur seperti dana bersama dan pelaburan lain, yang memberi mereka lebih banyak kebebasan untuk mengikuti strategi pelaburan berisiko tinggi. Semakin tinggi risikonya, semakin besar kemungkinan anda kehilangan wang anda

    Soalan 7 dari 8: Apakah dana lindung nilai yang paling berjaya?

  • Fahami Hedge Fund Langkah 7
    Fahami Hedge Fund Langkah 7

    Langkah 1. Bridgewater Associates dan Renaissance Technologies adalah dana lindung nilai yang paling berjaya di AS

    Bridgewater Associates telah wujud sejak tahun 1975 dan menguruskan sekurang-kurangnya $ 138 bilion aset. Renaissance Technologies juga merupakan dana yang lebih tua, ditubuhkan pada tahun 1982, dan mempunyai sekitar $ 133 bilion di bawah pengurusan.

    • Dana lindung nilai biasanya dibandingkan dan dinilai berdasarkan jumlah aset mereka di bawah pengurusan (AUM). Pada dasarnya, ini adalah jumlah wang yang harus mereka laburkan.
    • Dana lindung nilai yang paling berjaya hanya terbuka untuk pelabur institusi, seperti dana universiti dan dana pencen.
  • Soalan 8 dari 8: Bagaimana pengurus dana lindung nilai dibayar?

  • Fahami Hedge Fund Langkah 8
    Fahami Hedge Fund Langkah 8

    Langkah 1. Pengurus dana lindung nilai mendapat 2% daripada aset dana dan 20% daripada keuntungan

    Struktur gaji khas untuk pengurus dana lindung nilai bermaksud setiap tahun mereka mendapat 20% dari keuntungan dana di samping 2% dari mana banyak yang dilaburkan dalam dana tersebut. Dalam praktiknya, pengurus dana lindung nilai dapat menjana wang walaupun dana tersebut tidak.

  • Disyorkan: